Kanuni kumi na moja za ufuatiliaji wa AML

Muhtasari

Kanuni kumi na moja za ufuatiliaji katika Wakandi AML Risk Monitoring, na tabia ambazo kila moja inachunguza.

Kama dakika 2 · Hatua 3. Pia hujulikana kama: kanuni za AML, kanuni za kugundua, nini kinachowekewa alama.

Masharti ya Awali

• Kuingia (sign-in) kwa Wakandi AML Risk Monitoring. Jukumu lolote linaweza kusoma kanuni; kuzibadilisha kunahitaji msimamizi.

Hatua kwa Hatua

1. Fungua Wakandi AML Risk Monitoring na uingie.

2. Kwenye menyu ya juu, bofya Mipangilio. Utafika kwenye kichupo cha Kanuni.

3. Soma orodha. Match % upande wa kulia inakuonyesha ni mara ngapi kila kanuni imewashwa.

   

Kanuni kumi na moja:

Miamala mikubwa ya pesa taslimu

• LCT Single (muhimu sana) — muamala mmoja wa pesa taslimu peke yake ulio juu ya kiwango chako cha kuripoti.
• LCT Cummulative (juu) — miamala ya pesa taslimu ambayo inajumlisha kupita kiwango cha juu ndani ya siku moja.

Kugawanya na kuweka tabaka

• Structuring (muhimu sana) — kiasi kikubwa kilichogawanywa katika miamala midogo midogo kadhaa ili kubaki chini ya kikomo.
• Rapid Movement (juu) — pesa zinazoingia na kutoka tena haraka, akaunti ikitumika kama bomba.

Kinyume na kawaida ya mwanachama mwenyewe

• Baseline Amount Deviation (chini) — kiasi kikubwa zaidi ya kile ambacho mwanachama huyu huhamisha kwa kawaida.
• Baseline Volume Deviation (chini) — pesa nyingi zaidi kwa jumla kuliko kile ambacho mwanachama huyu huhamisha kwa kawaida.
• Unusual Frequency (juu) — miamala mingi zaidi leo kuliko wastani wa miamala ya kila siku ya mwanachama, ikizidishwa na takwimu uliyoweka.
• Velocity Change (kati) — kasi ya shughuli za mwanachama ikibadilika ghafla.

Muundo na muda

• Round Amount (kati) — nambari safi za duara zikijirudia, badala ya kiasi kisicho sawa ambacho biashara halisi hutoa.
• Off Peak Activity (juu) — miamala nje ya saa za kawaida za shughuli za mwanachama.
• Dormant Activation (kati) — akaunti iliyokuwa kimya kwa muda mrefu ghafla ikifanya miamala.

Ukali huweka jinsi kesi inavyoonekana haraka. Kipaumbele huamua ni kanuni ipi itatathminiwa kwanza. Washa huonyesha kama kanuni inafanya kazi kabisa, kwa hivyo kanuni inayoonyesha Hapana haileti chochote.

Kumbuka: Hizi kumi na moja zimejengwa ndani. Msimamizi anaweza kuongeza kanuni maalum na masharti yake mwenyewe.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

• Kanuni moja inalingana zaidi kuliko zingine. Kiwango chake cha juu labda kiko chini ya tabia ya kawaida ya mwanachama. Kagua thamani, sio wanachama.
• Kanuni inaonyesha 0%. Ama imezimwa, au hakuna kilicholingana nayo bado. Angalia safu ya Washa kwanza.
• "LCT Cummulative" imeandikwa kwa njia isiyo ya kawaida. Hiyo ndiyo lebo inavyoonekana kwenye skrini. Inamaanisha jumla.
• Ni kanuni zipi zinapaswa kuwashwa? Uamuzi wa sera kwa afisa wako wa kufuata sheria, sio chaguo-msingi. Kubaliana kabla ya kubadilisha chochote.