AML na Uzingatiaji
Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu kwa SACCOs
Utakatishaji fedha haramu ni nini, jinsi unavyofikia taasisi ya akiba na mikopo, na unachotarajiwa kufanya kuhusu hilo. Huanza na maarifa anayohitaji kila mfanyakazi, kisha inahusu zana ya Wakandi ya Ufuatiliaji wa Hatari za AML ambayo inageuza hilo kuwa kazi ya kila siku.
01
Ufujaji wa pesa ni nini, na jinsi unavyofanya kazi
Uoshaji fedha ni nini, jinsi wahalifu wanavyoufanya katika hatua tatu, na kwa nini taasisi ya akiba inakaa katikati ya hatua ya kwanza.
02
Kwa nini SACCO inalengwa, na nini kinatarajiwa kutoka kwako
Kwa nini taasisi za akiba na mikopo huvutia waosha fedha, na majukumu yanayofuata kwa taasisi yako na kwako.
03
Fahamu Mteja Wako: kumtambua mwanachama ipasavyo
Tambua mwanachama mpya kwa usahihi wakati wa usajili, ili rekodi iwe kamili, imethibitishwa na inaweza kutumika swali linapotokea baadaye.
04
Uangalifu wa kina kwa mteja na mkabala unaotegemea hatari
Amua ni kiasi gani cha uchunguzi mwanachama anahitaji, kwa kutumia viwango vitatu vya uangalifu unaostahili vilivyowekwa na sera yako.
05
Kusasisha uangalifu stahiki
Faili la mwanachama linamwelezea jinsi alivyokuwa siku lilipotengenezwa. Somo hili linaeleza jinsi ya kugundua tabia ya leo inapoacha kulingana na faili hilo. Takriban da
06
Watu wenye mfiduo wa kisiasa na vikwazo: madhumuni ya ukaguzi
Kwa nini wanachama huchunguzwa dhidi ya orodha za watu walio wazi kisiasa na vikwazo, na nini "hit" inamaanisha na haimaanishi.
07
Ishara za hatari: jinsi shughuli za kutiliwa shaka zinavyoonekana katika SACCO
Tambua dalili za kila siku za utakatishaji fedha katika SACCO, na ujue la kufanya mara tu unapoona dalili hizo.
08
Wajibu wako wa kuripoti, na kwa nini hupaswi kamwe kutoa fununu
Ni lini muamala unapaswa kuripotiwa, nani huamua na kuwasilisha ripoti, na kwa nini mwanachama asijue kamwe.
09
Rekodi, uhifadhi na kujiandaa kwa ukaguzi
Kumbukumbu ambazo mkaguzi ataomba, na muda unaoamua kila moja inapaswa kuhifadhiwa kwa muda gani.
10
Fanya maelezo yanayoweza kuhimili ukaguzi
Unapoamua kuwa tahadhari si kitu, dokezo unaloandika ndilo pekee linalobaki. Somo hili linaeleza jinsi ya kuliandika.
11
CAMS hufuatilia nini dhidi ya utakatishaji fedha
Kile ambacho Wakandi hufuatilia kwenye miamala ya wanachama wako, nani hudhibiti viwango vya juu na chini, na kipi huangukia nje ya viwango hivyo.
12
Kanuni kumi na moja za ufuatiliaji wa AML
Kanuni kumi na moja za ufuatiliaji katika Wakandi AML Risk Monitoring, na tabia ambazo kila moja inachunguza.
13
Kijukwaa cha Ufuatiliaji wa Hatari za Utakatishaji Fedha Haramu
Dashibodi ndio skrini ya kufungua kwanza kila asubuhi: inajibu "je, kuna jambo lolote la dharura leo?" kwa mtazamo mmoja.
14
Jinsi ya kushughulikia kesi ya kupambana na utakatishaji fedha haramu
Chukua kesi kutoka kwenye foleni, rekodi ulichokipata, na uipeleke kwenye hali sahihi.
15
Jinsi kesi ya AML inavyokadiriwa
Soma alama ya kesi, muundo uliolingana na ushahidi ili uweze kujua jinsi bendera hiyo ilivyo na nguvu.
16
Jinsi ya kuchunguza jina dhidi ya orodha za vikwazo
Kagua mtu au shirika dhidi ya orodha za vikwazo vya kimataifa na dhidi ya orodha yako mwenyewe ya ndani.
17
Jinsi ya kufungua wasifu wa AML wa mwanachama
Fungua wasifu wa AML wa mwanachama ili kuona uainishaji wa hatari zao, hali ya KYC na shughuli za hivi karibuni katika sehemu moja.
18
Jinsi ya kufuatilia muamala na kuona sheria zilizotumika
Pata muamala mmoja na uone ni sheria gani hasa zilizotumika dhidi yake na ni zipi zilizolingana.
19
Skrini ya Ripoti za AML
Pata ripoti ambazo taasisi yako inadaiwa na mamlaka na fuatilia kila moja kuanzia rasimu hadi imewasilishwa.
Vyeti
Anza mtihani
Maliza masomo, ufaulu mtihani, upate cheti chako.
Mtihani unafanyika hapa Wakandi Academy — bure, huhitaji kuingia.