Kwa nini SACCO inalengwa, na nini kinatarajiwa kutoka kwako

Muhtasari

Kwa nini taasisi za akiba na mikopo huvutia waosha fedha, na majukumu yanayofuata kwa taasisi yako na kwako.

Takriban dakika 3 · hatua 5. Pia hujulikana kama: Uelewa wa AML, majukumu ya wafanyakazi ya AML, kwa nini SACCOs ziko hatarini.

Mahitaji ya Awali

• Uoshaji fedha ni nini, na jinsi unavyofanya kazi — hatua tatu ambazo somo hili linajengea.

Hatua kwa hatua

1. Fikiria kaunta mara tu baada ya kuingia kwenye CAMS asubuhi: wanachama wanapanga foleni na pesa taslimu, na pesa taslimu inafika bila historia yoyote. Hiyo ndiyo mlango ambao mwasher fedha anauhitaji.

2. Jifunze sifa tano zinazofanya mlango huo uvutie:

   • Uwingi wa pesa taslimu. Mara tu pesa taslimu inapowekwa, athari ya ilipotoka inapotea.
   • Uaminifu wa karibu wa jamii. Wafanyakazi wanawafahamu wanachama kibinafsi, na watu huchelewa kumuuliza rafiki.
   • Wanachama wanaodhaminiana. Utambulisho wa kikundi unaweza kumleta mtu ambaye hakuna aliyemchunguza.
   • Ukaguzi mwepesi kuliko benki kubwa. Wahalifu hulinganisha juhudi zinazohitajika na kuchagua mlango rahisi zaidi.
   • Pesa za simu kuingia na kutoka. Pesa hufika na kuondoka kwa dakika chache, katika vipande vingi vidogo, kutoka namba nyingi.

3. Jifunze majukumu sita yanayojibu hilo. Kanuni hutofautiana kulingana na nchi, lakini zilezile huonekana kila mahali. Wajue wanachama wako ni akina nani. Angalia shughuli zisizofaa. Ripoti kinachotiliwa shaka. Weka kumbukumbu. Fundisha wafanyakazi. Teua afisa wa kufuata sheria aliyetajwa.

   

4. Elewa wapi jukumu hilo linakaa. Wajibu huo ni wa taasisi, ambayo inamaanisha kila mtu ndani yake. Karani anayepokea amana bila kuuliza swali ni sehemu ya udhibiti, au sehemu ya pengo.

5. Jua sehemu yako. Hauombwi kuchunguza uhalifu au kuthibitisha chochote. Unaombwa kugundua, kuuliza swali la kawaida, na kulipeleka mbele.

Kidokezo: Ikiwa maelezo ya mwanachama yatasikika ya ajabu yakirudiwa kwa mwenzako, hiyo ni sababu nzuri ya kuyatambua na kuyapeleka mbele.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

• "Sisi ni wadogo na wa ndani, kwa hivyo hakuna mtu atakayetushughulikia." Kuwa mdogo na wa ndani ndio kivutio, sio ulinzi.
• "AML ni kazi ya afisa wa kufuata sheria." Afisa huyo anaendesha programu, lakini habari inamfikia tu ikiwa wafanyakazi wa mstari wa mbele watagundua na kuripoti. Timu tulivu inawaacha wakiwa vipofu.
• "Kufuata sheria kutatupunguza kasi na kutupotezea wanachama." Kumbukumbu nzuri na maswali ya kawaida hulinda akiba ya taasisi na leseni yake. Wanachama hupoteza zaidi ikiwa itaadhibiwa au kufungwa.