Kusasisha uangalifu stahiki

Muhtasari

Faili la mwanachama linamwelezea jinsi alivyokuwa siku lilipotengenezwa. Somo hili linaeleza jinsi ya kugundua tabia ya leo inapoacha kulingana na faili hilo.

Takriban dakika 3 · Hatua 5. Pia hujulikana kama: uangalizi endelevu, ufuatiliaji endelevu, kupima upya, ukaguzi.

Masharti ya Awali

• Uangalizi wa kina wa mteja na mbinu inayozingatia hatari — viwango ambavyo somo hili linaviweka vikisasishwa.
• Upatikanaji wa rekodi za mwanachama, au jukumu katika Wakandi AML Risk Monitoring.

Hatua kwa Hatua

1. Linganisha tabia na maelezo. Ingia kwenye Wakandi AML Risk Monitoring na ufungue mwanachama chini ya Wateja, au vuta faili lao, na ulinganishe shughuli za hivi karibuni na kile walichosema wanafanya.

   

2. Weka orodha ya mambo yanayoongeza hatari karibu:

   • Biashara inayotumia pesa taslimu nyingi.
   • Mwanachama anayefanya kazi kwa niaba ya mtu mwingine.
   • Nafasi maarufu ya umma, au ukaribu na mtu mwenye nafasi hiyo.
   • Mpangilio mgumu zaidi kuliko mahitaji ya biashara yaliyoelezwa.
   • Nyaraka dhaifu, au hadithi inayoendelea kubadilika.
   • Sekta ambayo sera yako inaiweka katika hatari kubwa.

3. Angalia mabadiliko yanayohitaji kupima upya:

   • Pesa kutoka sehemu ambazo mwanachama hajawahi kushughulika nazo hapo awali.
   • Kiasi kikubwa sana kuliko kawaida yao.
   • Biashara iliyoelezwa imebadilika.
   • Uhusiano na mtu anayechunguzwa.
   • Kesi iliyofunguliwa dhidi yao katika Wakandi AML Risk Monitoring.

4. Badilisha alama ya hatari wakati tabia inabadilika, juu au chini, na urekodi sababu wakati bado iko wazi. Alama ya hatari iliyopitwa na wakati ni hatari yenyewe, na sababu iliyoandikwa inaruhusu faili kujibu kwa niaba yako baadaye.

5. Peleka kutolingana huko kwa afisa wako wa kufuata sheria badala ya kuamua peke yako, na usimwambie chochote mwanachama kuhusu ukaguzi huo.

Kumbuka: Alama ya hatari hubadilika pande zote mbili. Kurekodi kupungua kwa hatari, pamoja na sababu zake, ni muhimu kama kurekodi kuongezeka.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

• "Mara mwanachama anapopimwa, alama ya hatari inabaki vile vile." Alama ya hatari inaelezea wakati mmoja. Tabia inapobadilika, kagua upya.
• "Mwanachama wa muda mrefu hahitaji kukaguliwa." Urefu wa uanachama si ushahidi wa hatari ndogo, na uaminifu wa muda mrefu ndio hasa mlaghai hutumia.
• "Mwanachama anashikilia wadhifa wa umma — je, hilo ni tatizo?" Ni sababu ya uangalifu zaidi, si tuhuma. Somo lijalo linaangazia watu walio wazi kisiasa.