Uangalifu wa kina kwa mteja na mkabala unaotegemea hatari

Muhtasari

Amua ni kiasi gani cha uchunguzi mwanachama anahitaji, kwa kutumia viwango vitatu vya uangalifu unaostahili vilivyowekwa na sera yako.

Kama dakika 4 · Hatua 7. Pia hujulikana kama: CDD, mbinu inayozingatia hatari, mjue mteja wako.

Masharti ya Awali

• Sera ya AML au KYC ya taasisi yako, ambayo huweka viwango vya hatari na vizingiti.
• Mjue Mteja Wako — utambulisho huja kabla ya yote haya.

Hatua kwa Hatua

1. Elewa wazo kabla ya skrini au kuingia yoyote: uangalifu unaostahili unamaanisha kumjua mwanachama wako ni nani, anafanya nini, na kama shughuli zake zinaendana na picha hiyo.

2. Kubali kwamba kina kinatofautiana kwa makusudi. Juhudi sawa kwa kila mtu hupoteza muda kwa wanachama wenye hatari ndogo na kuwaacha wanachama wenye hatari kubwa bila kuchunguzwa vya kutosha.

3. Mpe kila mwanachama ukadiriaji wa hatari anapojiunga. Sera yako huweka viwango, mara nyingi chini, kati na juu.

4. Tumia uangalifu wa kawaida unaostahili kwa mwanachama wa kawaida: tambua na thibitisha dhidi ya hati, kisha rekodi wanachofanya na madhumuni ya akaunti. Hifadhi ulichokiona, na fuatilia shughuli kama kawaida.

5. Tumia uangalifu rahisi unaostahili tu pale sera yako inasema hatari ni ndogo kweli: maelezo machache ya kuunga mkono, utambulisho haurukwi kamwe, ufuatiliaji haurukwi kamwe.

6. Tumia uangalifu ulioimarishwa unaostahili pale hatari inapokuwa kubwa zaidi. Ni mambo manne kwa pamoja. Chukua ushahidi zaidi wa utambulisho. Rekodi chanzo cha fedha, kwa ushahidi badala ya jibu la mdomo. Pata idhini ya ngazi ya juu kabla ya kufungua au kuendeleza uhusiano. Kisha fuatilia kwa karibu zaidi, na vizingiti vikali zaidi.

7. Tazama jinsi ukadiriaji unavyowekwa. Skrini ya Wateja katika Wakandi AML Risk Monitoring huchuja wanachama kwa uainishaji wa hatari, kwa hivyo ukadiriaji ni lebo ya kufanyia kazi, si noti kwenye droo.

   

Kumbuka: Ni nini huongeza hatari ya mwanachama, na lini kubadilisha ukadiriaji, ni somo lijalo, Kuweka uangalifu unaostahili ukisasishwa.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

• "Uangalifu rahisi unaostahili unamaanisha naweza kuruka makaratasi." Inamaanisha maelezo machache ya kuunga mkono, yaliyoamuliwa na sera yako, si na wewe siku hiyo. Utambulisho na ufuatiliaji hufanyika kila wakati.
• "Uangalifu ulioimarishwa unaostahili ni nakala moja zaidi ya kitambulisho." Ni mambo manne kwa pamoja. Kufanya la kwanza tu si kuimarishwa.
• "Kiasi gani cha fedha taslimu ni kingi sana?" Tumia kizingiti cha taasisi yako na sheria za nchi yako, si kiasi kilichokumbukwa kutoka mahali pengine.