Fahamu Mteja Wako: kumtambua mwanachama ipasavyo

Muhtasari

Tambua mwanachama mpya kwa usahihi wakati wa usajili, ili rekodi iwe kamili, imethibitishwa na inaweza kutumika swali linapotokea baadaye.

Takriban dakika 4 · hatua 9. Pia huitwa: KYC, utambulisho wa mteja, uangalifu wa mwanachama.

Masharti ya Awali

• Ruhusa ya kuunda au kuhariri rekodi ya mwanachama katika CAMS.
• Mwanachama awepo, akiwa na hati halisi za utambulisho badala ya nakala pekee. Ikiwa mwakilishi atakuja badala yake, watambue wote wawili na uangalie mamlaka ya maandishi ya mwakilishi kutenda.
• Orodha ya taasisi yako ya aina za hati zinazokubalika.

Hatua kwa Hatua

1. Ingia kwenye CAMS na ufungue rekodi ya mwanachama wakati mwanachama bado yuko nawe — rekodi mpya au sasisho hutumia sehemu zilezile.

2. Nakili jina kamili la kisheria kama lilivyoandikwa kwenye hati ya utambulisho. Hakuna majina ya utani, hakuna fomu fupi.

3. Rekodi tarehe kamili ya kuzaliwa, na anwani halisi iliyo na maelezo ya kutosha kupata mahali. Ongeza alama ya kutambua mahali ambapo majina ya barabara hayapo.

4. Rekodi aina ya hati ya utambulisho na namba ya hati katika sehemu zake.

5. Chukua namba ya simu, na ipigie au itumie ujumbe wakati mwanachama yuko nawe. Namba isiyopatikana inazuia kila swali la baadaye.

6. Thibitisha hati badala ya kuiweka tu kwenye faili: angalia tarehe ya kumalizika muda wake na ulinganishe namba na ulichoandika.

7. Linganisha picha na mtu aliye mbele yako. Ikiwa huna uhakika, muombe mfanyakazi mwenzako aangalie; ikiwa bado hailingani, sitisha rekodi na umpe msimamizi wako au afisa wa kufuata sheria.

8. Wakati mwanachama hawezi kutoa hati za kawaida, fuata mchakato wa kipekee wa taasisi yako. Usikisie namba, na usiache sehemu wazi.

9. Kwa kikundi, biashara au shirika, rekodi mmiliki halisi — mtu halisi anayemiliki au kudhibiti pesa, sio tu mwandishi.

   

Kumbuka: CAMS huhifadhi maelezo haya na profaili ya AML ya mwanachama huzisoma. Rekodi isiyo kamili inakupa ufuatiliaji dhaifu.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

• "Namjua mwanachama huyu, kwa hivyo ninaweza kukamilisha rekodi baadaye." Baadaye huja mara chache, na huwezi kuchunguza jina usilolishikilia.
• "Nakala katika faili inathibitisha utambulisho." Inathibitisha kuwa karatasi ipo. Uthibitishaji unamaanisha umeona hati, umehakikisha ni halali, na umelinganisha picha na mtu husika.
• "Wakala alikuja, kwa hivyo nilimtambulisha wakala." Watambue wote wawili, na uhifadhi uthibitisho kwamba wakala anaweza kutenda.
• "Tofauti ya tahajia ni tatizo dogo." Tahajia isiyo sahihi inaweza kuficha mechi halisi, au kuunda mechi ya uwongo, wakati jina linachunguzwa. Rekebisha sasa, sio baada ya kesi kufunguliwa.