Jinsi ya kufungua wasifu wa AML wa mwanachama

AML & Compliance Imesasishwa 14 Ago 2026

Muhtasari

Fungua wasifu wa AML wa mwanachama ili kuona uainishaji wa hatari zao, hali ya KYC na shughuli za hivi karibuni katika sehemu moja.

Kama dakika 2 · Hatua 4. Pia hujulikana kama: hatari ya mwanachama, uangalifu wa mteja, CDD, mjue mteja wako.

Masharti ya Awali

  • Kuingia kwa Wakandi AML Risk Monitoring.
  • Jina la mwanachama au namba ya mwanachama.

Hatua kwa Hatua

  1. Fungua Wakandi AML Risk Monitoring na uingie.

  2. Kwenye menyu ya juu, bofya Wateja.

  3. Andika jina au namba kwenye Tafuta wateja, kisha bofya Tumia vichujio. Unaweza pia kuchuja kwa Hatari na kwa Hali ya akaunti.

    Skrini ya Wateja yenye vichujio vya utafutaji, hatari na hali ya akaunti juu ya matokeo
    Figure 1: Skrini ya Wateja yenye vichujio vya utafutaji, hatari na hali ya akaunti juu ya matokeo

  4. Bofya safu ya mwanachama. Wasifu wao utafunguka.

    Wasifu wa AML wa mwanachama wenye maelezo yao, alama ya hatari, hali ya KYC na miamala ya hivi karibuni
    Figure 2: Wasifu wa AML wa mwanachama wenye maelezo yao, alama ya hatari, hali ya KYC na miamala ya hivi karibuni

Kisha, sehemu muhimu kwa kufuata sheria:

Hatari na Alama ya hatari. Uainishaji karibu na jina la mwanachama, na namba iliyo nyuma yake. Wateja wenye hatari kubwa kwenye dashibodi huhesabu kila mtu aliyeainishwa kuwa na hatari kubwa au kubwa sana.

KYC. Kama nyaraka zao za utambulisho zimekubaliwa, na lini. Inasubiri inamaanisha kuwa ukaguzi haujakamilika.

Data ya uchunguzi. Kilichopatikana wakati mwanachama huyu alipochunguzwa dhidi ya vikwazo na orodha za mamlaka. Kistari inamaanisha kuwa hawajachunguzwa bado.

Maelezo ya utambulisho. Aina na namba ya hati ya utambulisho, nchi, tarehe ya kuzaliwa, anwani na maelezo ya mawasiliano, kama ilivyohifadhiwa katika CAMS.

Miamala. Shughuli zao za hivi karibuni, mpya zaidi kwanza, na Angalia zote kufungua orodha kamili tayari iliyochujwa kwao.

Vidokezo na Shughuli. Vidokezo ni kile ambacho timu yako inaandika kuhusu mwanachama huyu. Shughuli ni rekodi isiyoguswa ya mabadiliko, kwa ajili ya ukaguzi.

Kumbuka: Maelezo haya yanatoka CAMS. Sahihisha jina, anwani au namba ya utambulisho isiyo sahihi katika CAMS, si hapa, ili mifumo yote miwili ikubaliane.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

  • Alama ya hatari ni 0 na hatari inasema chini. Hakuna mtu aliyemwainisha mwanachama huyu bado. Sifuri ni "haijatathminiwa", si "salama".
  • Data ya uchunguzi haina kitu. Uchunguzi unaendeshwa kutoka skrini ya Uchunguzi na si wa kiotomatiki. Tazama Jinsi ya kuchunguza jina dhidi ya orodha za vikwazo.
  • Utafutaji haupati chochote. Jaribu namba ya mwanachama badala ya jina, na angalia tahajia jinsi ilivyohifadhiwa katika CAMS.
  • Mwanachama ana kesi lakini hatari bado inaonyesha chini. Kesi hazibadilishi uainishaji zenyewe. Mtu anapaswa kuiweka.

Rudi kwenye kozi: Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu kwa SACCOs