Jinsi ya kushughulikia kesi ya kupambana na utakatishaji fedha haramu

AML & Compliance Imesasishwa 14 Ago 2026

Muhtasari

Chukua kesi kutoka kwenye foleni, rekodi ulichokipata, na uipeleke kwenye hali sahihi.

Kama dakika 4 · Hatua 7. Pia huitwa: tahadhari, uchunguzi, kagua bendera.

Masharti ya Awali

  • Kuingia kwa Wakandi AML Risk Monitoring ukiwa na jukumu la afisa wa kufuata sheria.
  • Sera ya taasisi yako kuhusu nini kinahesabiwa kuwa cha kutiliwa shaka, ili uamuzi wako uendane nayo.

Hatua kwa Hatua

  1. Fungua Wakandi AML Risk Monitoring na uingie. Utafika kwenye dashibodi.

  2. Kwenye menyu ya juu, bofya Kesi. Utaona foleni ya kesi.

    Skrini ya Kesi ikiwa na vichupo vya foleni juu ya vigezo vya utafutaji na matokeo chini yake
    Figure 1: Skrini ya Kesi ikiwa na vichupo vya foleni juu ya vigezo vya utafutaji na matokeo chini yake

  3. Chagua kichupo cha foleni: Fungua, Inasubiri ripoti, Imefungwa au Zote. Fungua ndiyo foleni ya kufanyia kazi.

  4. Weka vigezo vyako vya utafutaji, kisha bofya Weka vichujio. Unaweza kupunguza kwa muda, ukali, aina ya kesi, au maandishi huru. Hesabu iliyo juu ya jedwali inakuambia ni ngapi zimefanana.

  5. Bofya safu yoyote. Kesi itafunguka kwenye ukurasa wake. Kusoma alama na ushahidi wake ni somo lake lenyewe: Jinsi kesi ya AML inavyopimwa.

    Kesi inayoonyesha maelezo yake, muundo uliolingana, uchanganuzi wa alama na ushahidi ulio nyuma yake
    Figure 2: Kesi inayoonyesha maelezo yake, muundo uliolingana, uchanganuzi wa alama na ushahidi ulio nyuma yake

  6. Soma kesi, kisha tumia kadi za Mteja na Muamala upande wa kulia. Bofya Tazama kwenye mojawapo ili kufungua rekodi kamili na kurudi.

  7. Rekodi ulichokipata. Chini ya Vidokezo & historia, andika kwenye kisanduku cha dokezo na ubofye Ongeza dokezo. Kisha weka Hali juu ya rekodi.

    Orodha ya Hali kwenye kesi, inayoonyesha hatua saba ambazo kesi inaweza kupitia
    Figure 3: Orodha ya Hali kwenye kesi, inayoonyesha hatua saba ambazo kesi inaweza kupitia

Kesi hupitia hatua hizi:

  • mpya — hakuna aliyeiangalia bado.
  • inachunguzwa — umeichukua.
  • imepandishwa — imepitishwa kwa maoni ya pili.
  • inasubiri ripoti — inatiliwa shaka, na ripoti inahitaji kuandikwa.
  • imeripotiwa — imewasilishwa kwa mamlaka.
  • imetupiliwa mbali — imeangaliwa na kugundulika kuwa si chochote.
  • imefungwa — imemalizika.

Kumbuka: Andika dokezo kabla ya kubadilisha hali. Somo la vidokezo katika nusu ya kwanza ya kozi hii linaonyesha dokezo zuri lina nini.

Makosa ya Kawaida & Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara

  • Ninaandika wapi kengele ya uongo? Weka hali kuwa imetupiliwa mbali na ongeza dokezo likieleza kwanini. Usiiache wazi.
  • Mwanachama yule yule anaendelea kuonekana. Angalia namba ya muamala kwenye kila kesi kabla ya kuzichukulia kama matukio tofauti — sheria kadhaa zinaweza kuamilishwa kwenye muamala mmoja.
  • Foleni haina kitu. Vigezo vyako vinaweza kuwa finyu sana. Bofya Futa, kisha Weka vichujio tena.
  • Kuna tarehe ya mwisho ya ripoti kwenye kesi. Hiyo ndiyo tarehe ya mwisho ya kuwasilisha ripoti ya muamala wa kutiliwa shaka, iliyohesabiwa tangu muundo ulipogunduliwa.

Rudi kwenye kozi: Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu kwa SACCOs